Spendenrechner: So berechnen Sie Ihre Steuerersparnis durch Spenden in Deutschland

Jetzt Steuerersparnis berechnen

Spendenrechner: Welche Steuerersparnis bringt eine Spende?

Mit unserem Spendenrechner erkennen Sie schnell, wie stark eine Spende Ihre Steuer voraussichtlich entlastet. Als Faustformel gilt:

Steuerersparnis ≈ Spendenbetrag × persönlicher Grenzsteuersatz

Der Grenzsteuersatz ist der Steuersatz, der auf den letzten Euro Ihres Einkommens angewendet wird. Wichtig: Die Ersparnis ist nicht automatisch fast die Hälfte. Sie hängt von Ihrem Einkommen und dem Steuersatz ab, der bei Ihnen tatsächlich greift.

Damit ein Spendenrechner Steuer sinnvoll rechnen kann, braucht er meist ein paar Angaben: Ihren Spendenbetrag und Ihr Einkommen. Unser Tool fragt Sie gezielt nach Ihrem Bruttojahreseinkommen, dem Steuerjahr und der Veranlagungsart. Wenn Sie unsicher sind, nutzen Sie Ihren letzten Steuerbescheid als Orientierung.

Unser Spenden-absetzen-Rechner auf Spendenrechner.com verwendet diese Werte, um abzuschätzen, wie stark sich Ihre Spende als Sonderausgabe auswirkt. Je nach persönlicher Situation kann das Ergebnis abweichen, zum Beispiel durch weitere Sonderausgaben oder Freibeträge.

Ein Beispiel: Sie spenden 200 Euro. Liegt Ihr Grenzsteuersatz ungefähr bei 30 %, ergibt das eine geschätzte Entlastung von rund 60 Euro. Bei 42 % wären es etwa 84 Euro. Ihre tatsächliche Steuer kann dennoch anders ausfallen, weil sich der Grenzsteuersatz je nach Einkommenshöhe stufenweise verändert.

Rechtlich gilt: Spenden können unter bestimmten Voraussetzungen als Sonderausgaben abgezogen werden (EStG § 10b). Sonderfälle wie sehr hohe Spenden, Spenden aus dem Betriebsvermögen oder Parteispenden sollten Sie individuell prüfen. Bei komplexen Fällen holen Sie am besten steuerlichen Rat ein.

Wie viel bekommt man von einer Spende zurück? (Steuer & Spendenabzug)

Wenn Menschen fragen, wie viel bekommt man von einer Spende zurück, meinen sie fast immer die Steuer. Zurück bedeutet dabei nicht, dass das Finanzamt Ihre Spende 1:1 erstattet. Sie bekommen keine Auszahlung – Sie senken Ihre Steuerlast, weil Sie die Spende in der Steuererklärung als Spende absetzen können.

Wie stark dieser Effekt ausfällt, hängt vor allem von Ihrem Einkommen und damit von Ihrem persönlichen Steuersatz ab. Je höher Ihr Steuersatz, desto größer ist in der Regel die Steuerersparnis pro gespendetem Euro.

Beispiel zur Orientierung: Bei 100 € Spende kann die Entlastung grob bei rund 20 € liegen – bei höherem Steuersatz eher bei rund 35 €. Diese Werte sind nur Näherungen, weil die tatsächliche Ersparnis von Ihrer individuellen Steuerberechnung abhängt.

Statt pauschaler Prozentangaben nutzen Sie am besten unseren Spendenrechner. Damit bekommen Sie eine realistische Schätzung für Ihr Steuerjahr – passend zu Ihrem Einkommen.

Bei Sonderfällen wie Parteispenden oder komplexen Situationen hilft Ihnen ein Steuerberater, die optimale Angabe in der Steuererklärung zu finden.

Spendenrechner Deutschland nutzen: Eingaben, Ergebnis und typische Fehler

Ein Spendenrechner Deutschland hilft Ihnen, Ihre mögliche Steuerersparnis in wenigen Minuten zu schätzen. Sie gehen dabei bei unserem Spendenrechner online ganz einfach vor: Sie tragen zuerst den Spendenbetrag ein. Danach ergänzen Sie Ihr Bruttojahreseinkommen, wählen das Steuerjahr und Ihre Veranlagungsart. Zum Schluss prüfen Sie das Ergebnis und vergleichen es mit Ihrer persönlichen Situation.

Eingaben richtig setzen

Unser Ergebnis zeigt Ihnen Ihre voraussichtliche Steuerersparnis, die effektiven Kosten der Spende und Ihren Grenzsteuersatz. Das ist nicht automatisch die Steuererstattung, die Sie ausgezahlt bekommen. Wie viel Geld Sie tatsächlich zurückerhalten, hängt davon ab, wie viel Lohnsteuer oder Vorauszahlungen bereits abgeführt wurden.

Beispiel: Sie spenden 300 € und der Rechner zeigt 90 € Steuerersparnis. Dann sinkt Ihre Steuer rechnerisch um 90 €. Ob Sie diese 90 € ausgezahlt bekommen, hängt von Ihren bisherigen Zahlungen ab.

Typische Fehler vermeiden

Viele verwechseln Brutto und Netto. Unser Rechner fragt gezielt nach Ihrem Einkommen – hier lohnt ein kurzer Blick in die Eingabehilfe. Ein weiterer häufiger Fehler ist das falsche Steuerjahr, zum Beispiel wenn Sie im Januar spenden, die Zahlung aber noch zum neuen Jahr gehört.

Tragen Sie außerdem nicht nur eine Einzelspende ein, sondern die Summe aller Spenden im Jahr. Bei Parteispenden gelten andere Regeln (50 % direkte Ermäßigung), die unser Rechner ebenfalls berücksichtigt.

Wenn Sie unsicher sind oder Sonderfälle haben, klären Sie die Details am besten mit einem Steuerberater.

Spenden steuerlich absetzen in Deutschland: Voraussetzungen und Höchstgrenze (20 %)

Wenn Sie Spenden steuerlich absetzen möchten, prüfen Sie zuerst den Empfänger. Absetzbar sind Zuwendungen an steuerbegünstigte Organisationen – also gemeinnützige, mildtätige oder kirchliche Einrichtungen. Wichtig ist, dass der Zweck offiziell als begünstigt anerkannt ist. Das erkennen Sie meist an der Zuwendungsbestätigung (Spendenbescheinigung) oder an der Satzung der Organisation.

Tipp: Mit einem Spendenrechner Steuer sehen Sie schnell, wie sich verschiedene Beträge in Ihrer Situation auswirken.

Welche Spenden sind absetzbar?

Am unkompliziertesten sind Geldspenden per Überweisung oder Lastschrift, weil Sie den Zahlungsnachweis direkt haben.

Auch Mitgliedsbeiträge können Sie absetzen – aber nicht in jedem Verein. Bei Sport-, Freizeit- und Hobbyvereinen sind Beiträge oft ausgeschlossen.

Bei Sachspenden zählt der Wert, den Sie ansetzen, plus ein passender Beleg. Gerade hier fragt das Finanzamt häufiger nach. Sammeln Sie deshalb Unterlagen sauber (z. B. Nachweise zum Zustand und zur Wertermittlung). Bei größeren Sachspenden kann eine Rücksprache mit einem Steuerberater sinnvoll sein.

Welche Spenden sind nicht absetzbar?

Nicht absetzbar sind Spenden an Privatpersonen – auch dann nicht, wenn der Zweck nachvollziehbar ist.

Ebenfalls problematisch sind Zahlungen, bei denen Sie eine konkrete Gegenleistung bekommen (z. B. Ware, Ticket, Leistung). Dann handelt es sich oft nicht mehr um eine Spende im steuerlichen Sinn.

Wann lohnt sich Spenden steuerlich?

Eine Spende bringt Ihnen einen Steuervorteil, wenn Sie Einkommensteuer zahlen. Dann können Sie Spenden als Sonderausgaben absetzen. Wie stark die Entlastung ausfällt, hängt von Ihrem Grenzsteuersatz ab: Je höher er ist, desto mehr wirkt sich derselbe Spendenbetrag aus. Mit unserem Spendenrechner sehen Sie die mögliche Ersparnis schnell und nachvollziehbar.

Planen lohnt sich vor allem, wenn Sie ohnehin spenden möchten. Erhöhen Sie Ihren Spendenbetrag, steigt in der Regel auch der steuerliche Effekt. Wenn Sie zum Jahresende mehrere Spenden bündeln, behalten Sie leichter den Überblick über Ihre Belege und die Summe für die Steuer. Hier zählt gutes Timing – nicht aggressive Gestaltung.

Der Spendenrechner sorgt für Transparenz. Auch Parteispenden können Sie in unserem Rechner separat erfassen, da hierfür besondere steuerliche Vorteile gelten (50 % direkte Ermäßigung). Bei sehr komplexen Fällen klären Sie die Details am besten mit einem Steuerberater.

Nachweis für Spenden: Zuwendungsbestätigung und Spendenquittung (inkl. Belegvorhaltepflicht)

Eine Zuwendungsbestätigung ist der offizielle Nachweis, damit Sie Ihre Spende steuerlich geltend machen können. Viele nennen sie auch Spendenquittung oder Spendenbescheinigung. Sie benötigen sie vor allem dann, wenn das Finanzamt einen formellen Beleg verlangt.

Für kleinere Geldspenden reicht häufig ein vereinfachter Nachweis. Welche Variante in Ihrem Fall passt, prüfen Sie am schnellsten im Spendenrechner: Spende eintragen, mögliche Steuerersparnis berechnen und den passenden Nachweis ableiten.

Beim vereinfachten Nachweis genügt oft ein Kontoauszug, ein Überweisungsbeleg oder ein Einzahlungsbeleg – sofern die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Die jeweils gültige Betragsgrenze und die Details können sich ändern. Prüfen Sie deshalb die aktuellen Vorgaben in den offiziellen Regelungen.

Spendenbetrag/Spendenart → Nachweis → Was aufbewahren?

Wichtig: Es gilt die Belegvorhaltepflicht. Sie bewahren die Nachweise auf, reichen sie aber in der Regel nicht direkt mit der Steuererklärung ein. Erst wenn das Finanzamt nachfragt, müssen Sie die Belege vorlegen.

Darum wirkt Spenden von der Steuer absetzen ohne Beleg oft möglich. Tatsächlich verzichten Sie nur auf das Mitsenden – die Belege müssen trotzdem vorhanden sein.

Auf der Zuwendungsbestätigung sollten Organisation, Betrag, Datum, Spendenzweck und der Hinweis auf das amtliche Muster stehen. Beispiel: Sie spenden an einen gemeinnützigen Verein. Dann sichern Sie Zahlungsbeleg und Zuwendungsbestätigung gemeinsam ab.

Bei Sonderfällen wie Auslandsorganisationen, Parteispenden oder umfangreichen Sachspenden klären Sie die Details am besten mit einem Steuerberater.

Wie viel darf man spenden, ohne Beleg abzusetzen?

Spenden steuerlich absetzen ohne Beleg: Das geht nicht. Das Finanzamt erkennt Spenden nur an, wenn Sie einen Nachweis vorlegen können.

Bei kleineren Spenden akzeptiert das Finanzamt häufig einen vereinfachten Nachweis – etwa einen Kontoauszug, einen Überweisungsbeleg oder den Zahlungsnachweis aus dem Online-Banking. Die Details regelt § 50 EStDV.

Beispiel: Sie spenden 50 Euro per Überweisung. In der Regel genügt dafür Ihr Kontoauszug als Nachweis. Spenden Sie 300 Euro und erhalten eine Zuwendungsbestätigung (Spendenquittung), speichern Sie diese zusätzlich ab. So können Sie bei Rückfragen alles schnell belegen.

Empfehlung: Sichern Sie jeden Spenden-Nachweis direkt nach der Zahlung. Laden Sie bei Online-Spenden die Spendenbestätigung sofort herunter und archivieren Sie diese. Wenn Sie wissen wollen, wie stark sich die Spende steuerlich auswirkt, nutzen Sie einen Spendenrechner zur Orientierung.

Rechenbeispiele: Steuerersparnis bei Spenden (100 €, 300 €, 1.000 €)

Mit Rechenbeispielen sehen Sie schnell, wie viel Sie bei Spenden von der Steuer zurückbekommen können. Als Faustregel gilt: Ihre Steuerersparnis richtet sich vor allem nach Ihrem Grenzsteuersatz. Wenn Sie sich fragen Spenden Steuer absetzen wieviel zurück?, gibt Ihnen die Tabelle eine erste Orientierung. Für eine individuelle Schätzung nutzen Sie unseren Spendenrechner oben auf dieser Seite.

Spenden Steuer absetzen: Wieviel zurück? – Tabelle zur geschätzten Steuerersparnis

Hinweis: Die Werte sind Näherungen. Progression und persönliche Abzüge können den tatsächlichen Effekt verändern.

So lesen Sie die Tabelle: Die Rechnung folgt vereinfacht dem Prinzip Spendenbetrag × Grenzsteuersatz = grobe Steuerentlastung. Für eine genaue Berechnung nutzen Sie unseren Spendenrechner.

Wenn Ihr Einkommen schwankt, Sie viele Sonderausgaben geltend machen oder Sonderfälle vorliegen (z. B. Parteispenden), weichen die Ergebnisse ab. In solchen Fällen unterstützt Sie ein Steuerberater.

Spenden absetzen Deutschland: So tragen Sie Spenden in der Steuererklärung ein

Spenden gehören in der Steuererklärung meist zu den Sonderausgaben. Wenn Sie Spenden absetzen (Deutschland) möchten, erfassen Sie diese in ELSTER oder Ihrer Steuersoftware unter Sonderausgaben → Spenden und Mitgliedsbeiträge.

Für Spenden in der Steuererklärung benötigen Sie je Spende:

• Empfänger (Organisation)
• Betrag
• Datum
• Art der Spende (Geldspende oder Sachspende)

Den Nachweis müssen Sie in der Regel nicht direkt mitschicken. Halten Sie ihn aber bereit. Das nennt sich Belegvorhaltepflicht.

Am einfachsten arbeiten Sie mit einer Jahresübersicht: Sammeln Sie Ihre Spenden über das Jahr, addieren Sie die Beträge je Organisation und speichern Sie die Nachweise digital in einem Ordner. So übernehmen Sie die Gesamtsumme schnell in unseren Rechner und sehen direkt, wie sich Ihre Spenden steuerlich auswirken. Bei Sonderfällen kann ein Steuerberater unterstützen.

Sonderfälle: Mitgliedsbeiträge, Sachspenden und Spenden an Sportverein

Mitgliedsbeiträge und Spenden richtig absetzen: Das gilt steuerlich

Bei Mitgliedsbeiträgen ist Vorsicht nötig: Nicht jeder Beitrag lässt sich wie eine Spende steuerlich absetzen. Entscheidend ist, wofür der Verein das Geld verwendet und welchen Zweck er verfolgt.

Als Faustregel gilt: Beiträge an gemeinnützige Organisationen können abziehbar sein, reine Freizeit- oder Hobbyanteile meist nicht. Für eine erste Einschätzung hilft ein Spendenrechner. Prüfen Sie bei Mitgliedsbeiträgen aber zusätzlich die Vereinssatzung und die Zuwendungsbestätigung (falls vorhanden).

Sachspenden richtig bewerten und belegen

Wenn Sie eine Sachspende steuerlich absetzen wollen, zählen vor allem Bewertung und Nachweis. Sie brauchen eine nachvollziehbare Wertermittlung, zum Beispiel über einen Kaufbeleg. Bei gebrauchten Gegenständen reicht oft eine realistische Schätzung, die Alter und Zustand berücksichtigt.

Zusätzlich ist eine Bestätigung des Empfängers sinnvoll oder erforderlich – besonders bei höherwertigen Sachspenden. Sammeln Sie dafür alle Unterlagen, die den Wert plausibel belegen.

Spende an Sportverein: absetzbar oder nicht?

Eine Spende an Sportverein kann absetzbar sein, wenn der Verein als gemeinnützig anerkannt ist und Sie freiwillig ohne Gegenleistung geben. Ein Betrag, der konkrete Leistungen finanziert (z. B. den Trainingsbetrieb), gilt eher als Mitgliedsbeitrag und ist nicht automatisch abziehbar.

Beispiel: 200 € Spende für die Jugendkasse zusätzlich zum Jahresbeitrag kann absetzbar sein, wenn der Verein eine Zuwendungsbestätigung ausstellt. Grundlage sind die Regeln zu Zuwendungen nach § 10b EStG.

Für Sonderfälle: Rechnen Sie zuerst im Spendenrechner. Kontrollieren Sie danach die Bewertungs- und Nachweisregeln. Bei komplexen Konstellationen kann ein Steuerberater helfen.

Besonderheiten beim Spenden an politische Parteien

Spendenrechner-Fazit: In 2 Minuten persönliche Steuerersparnis berechnen

Mit dem Spendenrechner prüfen Sie in wenigen Klicks, wie stark sich Ihre Spende steuerlich auswirken kann. Maßgeblich ist Ihr persönlicher Steuersatz: Je höher er ausfällt, desto größer kann die Entlastung sein.

Wichtig: Sie brauchen Nachweise (z. B. Zuwendungsbestätigung oder vereinfachter Nachweis). Außerdem gilt weiterhin die 20%-Grenze: Spenden lassen sich in der Regel nur bis zu 20 % der Einkünfte als Sonderausgaben abziehen.

Nutzen Sie unseren Spendenrechner, um Ihre Steuerersparnis realistisch einzuschätzen: Spendenbetrag, Einkommen und Steuerjahr eingeben, Ergebnis notieren oder speichern und die Belege geordnet ablegen. So finden Sie später alles schnell wieder, wenn Sie die Spende in der Steuererklärung eintragen.

Der Rechner liefert eine Schätzung. Bei Sonderfällen wie mehreren Einkunftsarten helfen ein Steuerberater oder die amtlichen Hinweise.

Fazit: Mit dem Spendenrechner schätzen Sie in wenigen Minuten ab, welche Steuerersparnis Ihre Spende bringen kann – ob 100 €, 300 € oder 1.000 €. Achten Sie dabei auf korrekte Eingaben, die 20%-Höchstgrenze und darauf, dass Sie die passenden Nachweise (Zuwendungsbestätigung/Spendenquittung) wegen der Belegvorhaltepflicht sauber ablegen.

Rechnen Sie jetzt Ihre 3-Schritte-Rechnung im Spendenrechner durch, notieren Sie das Ergebnis für die Steuererklärung und prüfen Sie bei Sonderfällen (z. B. sehr hohe Spenden oder mehrere Einkunftsarten) kurz mit einem Steuerberater nach.

Häufig gestellte Fragen